O Banco Central (BC) decretou a liquidação extrajudicial do conglomerado Entrepay nesta sexta-feira (27), impactando as fintechs Entrepay, Acquio Adquirência e Octa SCD. A medida foi motivada por comprometimento financeiro, infringência de normas e risco anormal aos credores. As empresas não possuem captações cobertas pelo FGC (Fundo Garantidor de Créditos).
Fonte: CNN Brasil
Entenda a Liquidação
A decisão do BC afeta diretamente o grupo liderado pela Entrepay Instituição de Pagamento S.A., classificado como um conglomerado prudencial de pequeno porte (segmento S4). O Banco Central prosseguirá com as apurações, podendo aplicar sanções administrativas e comunicar as autoridades competentes. Os bens dos controladores e ex-administradores foram bloqueados.
Motivos e Impacto Financeiro
Segundo o BC, a liquidação foi motivada pelo comprometimento da situação econômico-financeira da instituição líder, infringência às normas e prejuízos que sujeitam a risco anormal os credores. Em dezembro do ano passado, o grupo detinha apenas 0,009% do ativo total do Sistema Financeiro Nacional (SFN).
Reclamações e Rescisão Contratual
Nos últimos meses, a Entrepay acumulou reclamações no site Reclame Aqui devido à falta de repasse de recebíveis a lojistas. Em 12 de março, o Banco do Nordeste (BNB) rescindiu unilateralmente o contrato com a empresa, alegando descumprimento e suspendendo os serviços prestados pela fintech.
Operação Compliance Zero e Suspeitas de Fraude
O controlador do grupo, Antonio Carlos Freixo Junior, conhecido como “Mineiro”, foi alvo da Operação Compliance Zero da Polícia Federal em janeiro. Há suspeitas de fraudes ligadas ao Banco Master e investigações sobre mudanças nas estruturas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) onde a Entrepay era cedente relevante.
Aquisições e Expansão do Grupo
As empresas Acqio e Octa foram adquiridas por Mineiro há pouco mais de um ano, com aprovação do Banco Central. A Entrepay possuía autorização para operar como credenciadora desde julho de 2024. Fundada em 2016, a Entre Investimentos expandiu-se comprando a operação da Global Payments no Brasil em 2022, originando a Entrepay e adquirindo diversas empresas, incluindo Pmovil e WMoney.
Medidas Adotadas pelo Banco Central
O Banco Central nomeou Cassio Haig Vartania como liquidante das três instituições e declarou que continuará apurando as responsabilidades, podendo aplicar sanções administrativas e comunicar as autoridades competentes. Quais serão os próximos passos do BC para evitar novas ocorrências?
Contexto do Mercado de Fintechs
A liquidação do conglomerado Entrepay ocorre em um cenário de crescente atenção regulatória sobre as fintechs. O BC tem intensificado a fiscalização e aprimorado a segurança em sistemas como o Pix, visando combater fraudes e proteger os usuários do sistema financeiro. O mercado acompanha de perto as medidas do regulador para garantir a estabilidade e a segurança do setor.